Számos szektor értékesítői nevezik magukat pénzügyi tanácsadónak, ezek közé tartoznak a banki ügyintézők, biztosítási tanácsadók és a hitelügyintézők is. Többségük valamilyen pénzügyi v biztosítási terméket akar eladni számunkra. Kijelenthető hogy amikor egy bankfiókban pénzügyi tanácsot kérünk akkor elsősorban olyan megoldásokat fognak kínálni az ügyintézők amely a bank számára ideális.
Emellett azzal is tisztában kell lennünk hogy a bankfiókok munkatársainak meghatározott tervszámokat kell teljesíteniük, tehát egy adott hónapban el kell adniuk x mennyiségű befektetési alapot, hitelkártyát és más banki termékeket és hitelekhez kapcsolódó személyi biztosításokat. Tehát ez alapján megkérdőjelezhető hogy valóban az ügyfél számára leginkább előnyös terméket ajánlják-e.
Az egyes pénzügyi és biztosítási társaságokat arra kell használni amire valók, tehát ha megkeres egy független pénzügyi tanácsadó akkor kizárólag a vagyonunkra ható kockázatok fedezésére alkalmas termékről beszéljünk vele, gondolok elsősorban a lakás és más ingatlanokra való biztosításokra emellett a kgfb-be hiszen számos családban az autó az egyik legértékesebb ha nem a legértékesebb ingóság.
Az ingatlanra vonatkozó biztosítás mellett természetesen vállalati telephelyre és gyártást végző gépekre is érdemes lehet biztosítást kötni ha valóban fennálló kockázatokat szükséges kivédeni, azonban a legfontosabb a kockázati események esetén a Megelőzés amellyel a káreseményt el tudjuk kerülni.
Amondó vagyok tehát hogy minden szolgáltatást arra érdemes használni amire való a saját költségeink és hozamunk növelése céljából.
Tehát ennek megfelelően a bankokat és fintech cégeket a mindennapi fizetésekhez, hitelekhez esetleg néhány rövidtávú megtakarításhoz érdemes használni, míg a befektetési szolgáltatókat kötvényekhez, részvények és ETF-ekhez.
